【论文摘要】对于以科技力量推动企业自主创新的小微企业来说，利用知识产权技术优势可以实现一定规模的融资支持，进而不断提高企业的核心竞争力与比较优势。本文首先论证了科技型小微企业知识产权融资风险产生的原因和风险类型，接着指出了加快小微科技企业知识产权融资的具体措施，即必须加快小微科技企业知识产权融资平台的建设、建立知识产权抵押贷款的风险补偿机制、积极开发特色金融衍生产品、建立知识产权风险评价指标体系并不断规范知识产权融资的评估机制建设。
　　【论文关键词】科技型小微企业 知识产权 融资风险 控制机制
　　对于科技型小微企业来说，通过固定资产抵押或者企业上市进行融资的可能性极小，因为无论是初始创业的小微科技企业抑或是有了一定资金规模的发展型小微企业都没有相当规模的固定资产积累和原始资金积累。对于以科技力量推动企业自主创新的小微企业来说，利用知识产权技术优势可以实现一定规模的融资支持，进而不断提高企业的核心竞争力与比较优势。本文主要研究科技型小微企业利用自主知识产权进行融资的风险成因、风险类型及风险控制机制，以期为小微科技企业的发展提供融资思路或理念支持。
　　科技型小微企业知识产权融资风险的成因
　　从法理上讲，知识产权是“权利人对其所创作的智力劳动成果所享有的专有权利”。现实中的各种发明创造、文学艺术作品、各种商业名称及标识、各种图像及外观的自主设计、电子数据及集成芯片技术、学术著作及论文都属于知识产权保护的范围。知识产权的典型形态包括商标权、专利权、著作权、发现权、科研成果权等五个方面。根据中国《知识产权法》的相关规定，任何科技型小微企业都可以通过自主知识产权抵押或担保的方式获取融资支持。现实中由于知识产权的时效性、专有性和无体性导致了诸多知识产权融资形式存在巨大的风险，这些融资风险或者来源于科技型小微企业的管理和决策风险、或者来源于技术风险或市场风险、或者来源于企业逆向选择风险和道德风险、或者来源于银行放贷人员的操作风险、或者来源于担保公司的流动性风险、或者来源于政策风险或法律风险，总之都会给企业的发展带来损失。具体讲导致科技型小微企业知识产权融资风险的原因主要包括以下几个方面：
　　知识的精神特性是科技型小微企业知识产权融资风险产生的根本原因。根据知识经济学的一般原理，人类所有的知识有且只有借助于人的精神才能得以继承和延续，那些失却了人类精神特支撑的知识迟早会被历史所抛弃。尽管知识中蕴含着人类的精神因素，但对于精神现象的测度问题，现代科学技术并没有提供一种现成的答案。为了最大限度保存现有的知识成果，人类借助于知识产品的外在形态实现了知识的管理和迭代承继，比如纸质出版物、电子出版物等。但受电子数据存储特性和知识外溢不可控性原理的支配，现实中大多数知识产品在流转过程出现了知识的流失问题，比如盗版现象、剽窃现象、侵权行为、买卖行为等。知识产权法虽然为知识产品的合法流通提供了法律保障，但并没有阻止知识产权快速传播的经济效用。比如“盗版先于正版”现象、“假冒但不伪劣”现象、“造假专业户”现象、网络传播污名化现象等。正如传播学大师罗杰斯所说：“作为承载着人类精神因素的知识产品，是不可能藉由外在制度和规范的约束而止步不前的，精神无所不在因而知识外溢蔓延。人类只能在理性的范围内寻找控制知识精神特性的钥匙，却永远没有办法控制知识的传播本性”。也就是说，尽管各种知识产品可能以专利或书籍的形式表现自身，但仅仅依靠法律来约束人类精神传播的想法本身就是值得商榷的。对于发展中的科技型小微企业来说，知识产权是一种对知识的独占权和所有权，要想在有限的时空范围内完全保有这种权利将变得极为艰难，现实中科技小微企业知识产权融资的风险大多是由知识精神特性的不可控性引发的。可以这样说，知识的精神不可控性是科技型小微企业知识产权融资风险产生的根本原因。
　　知识的政治不可控性是科技型小微企业知识产权融资风险形成的制度原因。关于政治和法律的关系，主流的经济学家倾向于认为“法律是至高无上的政治”，但在政治大一统的文化境遇里，法律只能成为“政治的奴仆”。政治是与国家公权力使用紧密相关的概念，人类迄今为止出现的专制政体、民主政体、寡头政体、共和政体、独裁政体等都曾试图严密控制知识的跨界传播问题，比如秦朝的焚书坑儒、清代的文字狱、奥斯曼帝国的种族屠杀、伊斯兰原教旨主义的宗教冲突等，这些冠冕堂皇的政治斗争不仅没有阻止知识的泛文化扩散，而且也没有实现政治家的舆论控制目标和知识锁定要求，原因就在于知识的政治不可控性原理。特别是在互联网技术飞速发展的今天，大数据的交叉拓扑特性已经使得任何阻碍知识产品洲际、国际传播的政治手段都变得苍白无力。政治制度壁垒和意识形态论争只能改变知识产品跨国流动的方式或样态，并不能改变知识在全球的交融和扩散。同样道理对于科技型小微企业知识产权融资来说，诸多风险的形成都与这一原理不可分割。也就是说，政治制度只是在有限的时空内实现了知识的停滞甚至终止，但并没有也不可能阻止知识的纵横传播，知识具有突破法律和政治藩篱的天然本性，任何试图阻滞知识跨界传播的愿望和想法都会受到现实层面的残酷报复。对于以知识产权作为抵押物权或担保物权进行融资的小微科技企业来说，知识产权侵权风险的形成虽与侵权人的道德标杆密切关联，但与知识的政治不可控性原理联系更为紧密。可以这样说，知识的政治不可控性是科技型小微企业知识产权融资风险形成的制度原因。
　　小微科技企业知识管理水平的缺失是知识产权融资风险形成的直接原因。迄今为止人类对知识的管理一般采取了两种模式，即网络知识管理模式和物化知识产品管理模式，前者注重虚拟知识的分类、存储、转化和编码规律，后者注重各种知识载体如光盘信息、软件销售、出版物流通、媒介资源共享、广告设计销售、广播电视产品放映、常规电影或微电影产品的市场化规律和流转过程。值得注意的是，对于中国的科技型小微企业来说，不仅存在着物化知识产品管理的诸多弊端，而且存在网络知识信息管理的技术性缺陷。有些小微科技企业虽然拥有自己的网站、营销网络和销售团队，但由于知识产权法律知识的缺乏和国家政策变迁理解的片面，往往导致流动资金募集的困境，比如各种网站信息的原创知识产权纠纷问题、网站信息的审查问题、网站交易的合同违规问题、互联网法规的遵守问题等等。所有这些因素都会导致小微科技企业流动资金链的断裂，甚至引致企业的倒闭或破产。不仅如此，小微科技企业隐性知识管理水平的欠缺也是导致知识产权融资风险出现的重要原因。所谓隐性知识管理是指对那些没有以文字或数字等硬数据的形式表达出来的知识的管理问题，根据Delphi Group的调查，企业中的最大部分知识（42%）是存在于员工头脑中的隐性知识（如员工经验、未外化的设计方案、创意思维、未来预想等等），如何将这些隐性知识挖掘出来并转化为显性知识既关系到科技小微企业的现实生存问题，也关系到公司的长远发展问题。根据拉里·帕撒克的观点，由于大多数小微科技企业缺乏激发员工积极性和创造性的物质激励机制和心理诉求机制，导致这些企业的知识管理水平仍然停留在分工而不是协作、外化而不是内敛的低层次水平上，最终必然酿生知识产权在流转和物化过程中的诸多风险。  
　　科技型小微企业知识产权融资风险的类型